Southeast Asia News Desk

(AsiaGameHub) –   Unibet đã bị chỉ trích tại Hà Lan vì vi phạm Đạo luật Phòng chống Rửa tiền và Tài trợ Khủng bố (Wwft) của quốc gia này.

Optdeck Service Limited, đơn vị vận hành thương hiệu FDJ United tại thị trường này, đã nhận được chỉ thị về AML/CFT từ cơ quan quản lý trò chơi Hà Lan Kansspelautoriteit (KSA) sau khi một cuộc điều tra phát hiện ra rằng quy trình thẩm định khách hàng ‘không được thực hiện đủ tốt’.

KSA lưu ý rằng các biện pháp kiểm soát và giám sát giao dịch không phù hợp với chính sách của Unibet trên thực tế và hãng này phải điều chỉnh chính sách để việc giám sát người chơi cùng các giao dịch của họ trở nên hiệu quả hơn.

Cụ thể, cơ quan quản lý nhấn mạnh rằng cần phải điều chỉnh chính sách liên quan đến các ngưỡng tài chính.

Với chỉ thị này, Unibet đã được KSA yêu cầu chấm dứt các vi phạm khác nhau. Tuy nhiên, cơ quan quản lý cũng ghi nhận rằng nhà điều hành đã có ‘thái độ hợp tác và chủ động thực hiện kế hoạch khắc phục’, với một số vi phạm đã được dừng lại trong quá trình điều tra.

Một cuộc kiểm tra tiếp theo sẽ được KSA thực hiện sau khi thời hạn kết thúc. Trong các tài liệu được cơ quan quản lý công bố, thời hạn này đã được gia hạn vào tháng 10 năm ngoái.

Các ngưỡng tài chính phải được Unibet điều chỉnh để đạt hiệu quả cao hơn trước ngày 17 tháng 11 năm 2025. Việc giám sát liên tục các mối quan hệ kinh doanh và giao dịch của khách hàng phải được cải thiện trước ngày 14 tháng 4 năm 2026.

iGaming Expert đã liên hệ với Unibet để yêu cầu bình luận về chỉ thị AML/CFT mà hãng nhận được từ KSA.

Khoản phạt về nghĩa vụ chăm sóc gần đây của Unibet tại Hà Lan

Vào tháng 12 năm ngoái, KSA đã ban hành khoản phạt 4 triệu euro đối với Unibet vì không tuân thủ các trách nhiệm về nghĩa vụ chăm sóc trong khoảng thời gian từ ngày 14 tháng 7 năm 2022 đến ngày 1 tháng 7 năm 2024.

Cuộc điều tra của cơ quan quản lý đối với hồ sơ người chơi đã phát hiện nhiều vi phạm về nghĩa vụ chăm sóc, bao gồm việc cho phép nạp hàng nghìn euro mỗi ngày mà không có sự can thiệp khi có dấu hiệu cờ bạc quá mức, cũng như việc yêu cầu thông tin thu nhập nhiều tuần sau đó, ngay cả khi người chơi đã thua lỗ đáng kể.

Các biện pháp can thiệp được lựa chọn cũng ‘quá nhẹ nhàng’, chẳng hạn như các cửa sổ bật lên (pop-up) dễ dàng bị bỏ qua, cũng như thực tế là trong quá trình kiểm tra tài chính, các nguồn thu nhập không được phép đã bị đưa vào, chẳng hạn như tài khoản công ty.

Vào thời điểm đó, Unibet nói với iGaming Expert rằng họ ‘đáng lẽ đã có thể hành động sớm hơn’ trong một số trường hợp liên quan đến nghĩa vụ chăm sóc, nhưng họ phản đối một số kết luận mà cuộc điều tra đưa ra, cho rằng các quy định trong giai đoạn xảy ra sai sót ‘ít cụ thể hơn so với hiện nay’.

Khi đưa ra biện pháp bào chữa cho các lệnh trừng phạt, Unibet đã thách thức KSA về tính rõ ràng của các quy định iGaming tại Hà Lan.

Người phát ngôn của FDJ United đã nói với iGaming Expert vào thời điểm đó: “Unibet rất coi trọng vấn đề này và nghĩa vụ chăm sóc của mình nhằm cung cấp một môi trường chơi game an toàn mọi lúc. Chúng tôi thừa nhận rằng, với kiến thức hiện có, chúng tôi đáng lẽ đã có thể hành động sớm hơn đối với một số người chơi được điều tra. Đồng thời, chúng tôi không đồng ý với một số kết luận được đưa ra.

“Quyết định này liên quan đến giai đoạn tháng 6 năm 2022 – tháng 7 năm 2024, khi các quy tắc ít cụ thể hơn so với hiện nay. Chúng tôi đã áp dụng các quy tắc đó theo hiểu biết tốt nhất của mình. Trong quyết định của mình, KSA áp dụng cách giải thích nghiêm ngặt hơn so với những gì được nêu trong các quy tắc vào thời điểm đó. Luật pháp và các quy định kể từ đó đã được thắt chặt và kể từ tháng 10 năm 2024, đã có một khung pháp lý rõ ràng hơn cho các giới hạn cờ bạc.

“Kể từ tháng 9 năm 2024, chúng tôi đã làm việc với một hệ thống phát hiện rủi ro mới giúp xác định hành vi cờ bạc rủi ro nhanh hơn và dẫn đến các biện pháp can thiệp nghiêm ngặt hơn. Chúng tôi cũng đang thực hiện các biện pháp bổ sung để bảo vệ người chơi. Các vấn đề mà KSA đề cập không còn có thể xảy ra trên nền tảng của chúng tôi nữa.”

---

Bạn muốn nghe thêm những câu chuyện như thế này? Hãy xem Kênh YouTube SBC Media mới, ngôi nhà mới cho tất cả các nội dung đa phương tiện tại SBC, nơi đội ngũ của chúng tôi đi sâu vào những câu chuyện lớn nhất từ các ngành cá cược thể thao, iGaming, liên kết và thanh toán.